Série “Startups em Destaque”: Vamos conhecer a Kilde

A dívida privada tornou-se uma classe de ativos cada vez mais popular nos últimos anos. A pandemia da Covid-19 acelerou o crescimento da dívida privada devido ao aumento das necessidades de fluxo de caixa, aliado a políticas monetárias favoráveis e taxas de juros persistentemente baixas. No entanto, garantir uma fonte sustentável de financiamento por meio de dívida ainda é um grande desafio para os credores digitais, agravado pelo fato de que o crédito digital ainda não é suficientemente transparente para a maioria dos investidores.

Surgiu um novo tipo de plataforma de dívida privada, que financia credores não bancários, e que vem ganhando cada vez mais força na corrida para desmistificar o setor de dívida privada. Uma das líderes nesse setor é a Kilde, com sede em Cingapura, que foi fundada com a missão de democratizar o mercado de dívida privada.

Nesta edição do “Startup Spotlight”, conversamos com Aleksandra Yurchenko, diretora de relações com investidores da Kilde, para saber mais sobre a história da empresa, como ela conseguiu levantar recursos e suas ambições de revolucionar o mercado.

A startup em resumo

Nome da startup: Kilde

Setor: FinTech

Localização: Cingapura

Data de fundação: novembro de 2019

LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/kilde-financial-technologies/

Número de funcionários: 10

API da Vonage utilizada: Verify

Em uma frase, o que a Kilde faz?

A Kilde é uma plataforma regulamentada de investimentos em ativos alternativos, que conecta tomadores de empréstimo e investidores.

Qual é o problema que você está resolvendo? Esse era o problema inicial ou você mudou de rumo?

Resolvemos o problema das formas complicadas e arriscadas de participar do crescimento dos investimentos alternativos, permitindo que os investidores comprem títulos em vez de investir diretamente em ativos alternativos, o que lhes proporciona o mesmo potencial de ganho, com o benefício adicional de rapidez, confiança e simplicidade.

Inicialmente, nos concentramos nas necessidades dos tomadores de empréstimo em nossa plataforma, mas depois mudamos de abordagem. Percebemos que tínhamos potencial para resolver um problema muito mais escalável do lado dos investidores em nossa plataforma.

O que diferencia a Kilde dos seus concorrentes? Existe algum segredo?

Nosso diferencial é nossa expertise, que nos permite selecionar os melhores tomadores de empréstimo, estruturar negócios exclusivos para os investidores em nossa plataforma e gerenciar ativamente os riscos de seus investimentos.

The Team at Kilde

A equipe da Kilde

VC, investidor-anjo, financiamento próprio ou outra opção?

Conseguimos um financiamento pré-semente de um fundo de capital de risco europeu e, nos próximos meses, pretendemos levantar um financiamento semente tanto de investidores-anjo quanto de fundos de capital de risco.

Qual foi o maior desafio que você enfrentou e como conseguiu superá-lo?

Conquistar os primeiros clientes tem sido um dos maiores desafios, agravado pela falta de histórico e pelo contexto causado pela COVID-19. Neste período de incerteza, a maioria dos investidores institucionais tende a permanecer fiel aos parceiros atuais.

Sair para o mercado, confiar em nosso histórico como equipe e analisar detalhadamente cada lead qualificado nos ajudou a conquistar nossos primeiros clientes institucionais.

Qual foi o maior erro que o Kilde cometeu até agora e o que você aprendeu com isso?

Se pudéssemos voltar no tempo, começaríamos a testar nosso produto e a conversar com os clientes mais cedo, antes mesmo de termos nossas licenças regulatórias e nossa pilha de tecnologia prontas. Isso nos permitiria corrigir o rumo mais cedo do que fizemos.

Você pode escolher um deles para fazer parte do seu conselho: Elon Musk, Jeff Bezos e Bill Gates. Quem você escolheria e por quê?

Elon Musk. Dos três, ele é quem lançou mais empresas e startups, então claramente sabe como funciona e, com sorte, ajudaria a lançar o Kilde ao espaço.

Que avanços vocês alcançaram desde o lançamento?

A plataforma de investimentos Kilde entrou em operação, levantamos um financiamento de pré-semente e já temos nossos primeiros clientes pagantes. Veja abaixo o cronograma detalhado:

• Desenvolvimento de uma plataforma digital de investimentos (20 de fevereiro a julho de 20);

• Foram cadastrados 9 tomadores de empréstimo com um limite de crédito total aprovado de US$ 30 milhões (20 de maio a 21 de janeiro);

• Primeiro caso de uso da dívida privada da Kilde (Cingapura): Lançamento da plataforma de investimentos (21 de fevereiro)

• 2 operações, mais de US$ 6 milhões em títulos de dívida emitidos (21 de maio)

• US$ 3,5 milhões comprometidos pelos investidores (desde fevereiro de 2021);

• Outros ativos alternativos: a busca e a integração de provedores de negócios estão em andamento.

O que vem por aí para a Kilde? Onde você quer estar daqui a 3 anos?

Nossas ambições para um horizonte de 3 a 5 anos:

• Carteira de empréstimos em aberto de US$ 5 bilhões em 5 anos;

• Tornar-se uma das instituições financeiras mais sofisticadas e orientadas para a tecnologia em nível global;

• Empresa que atua em diversos setores;

• Presença nos principais centros financeiros;

• Criar um fundo;

• Nossos títulos tokenizados são negociados em todo o mundo.

Vamos trabalhar juntos - Vonage para startups

No Vonage for Startups, ajudamos startups em fase inicial a compreender melhor o potencial das APIs de comunicação e a utilizar melhor essas ferramentas. Oferecemos os recursos educacionais necessários e um ambiente de apoio para que a comunidade de startups possa se beneficiar das APIs de comunicação, sejam quais forem suas necessidades específicas.

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