Startup Spotlight-Serie: Lernen wir Kilde kennen

Private Schulden sind in den letzten Jahren zu einer immer beliebteren Anlageklasse geworden. Die Covid-19-Pandemie hat das Wachstum privater Kredite beschleunigt, da der Cashflow-Bedarf in Verbindung mit einer günstigen Geldpolitik und anhaltend niedrigen Zinssätzen gestiegen ist. Die Sicherung einer nachhaltigen Finanzierungsquelle für Fremdkapital ist jedoch nach wie vor eine große Herausforderung für digitale Kreditgeber, die noch dadurch verschärft wird, dass die digitale Kreditvergabe für die meisten Anleger noch nicht transparent genug ist.

Eine neue Art von Private-Debt-Plattformen, die Nicht-Bank-Kreditgeber finanzieren, ist aufgetaucht und gewinnt im Rennen um die Entmystifizierung des Private-Debt-Marktes immer mehr an Schwung. Ein führendes Unternehmen in diesem Bereich ist das in Singapur ansässige Unternehmen Kilde, das mit dem Ziel gegründet wurde, den Markt für private Kredite zu demokratisieren.

In dieser Ausgabe des Startup Spotlight haben wir uns mit Aleksandra Yurchenko, Leiterin der Abteilung Investor Relations bei Kilde, unterhalten, um mehr über die Geschichte des Unternehmens, die Beschaffung von Finanzmitteln und seine Ambitionen, den Markt zu revolutionieren, zu erfahren.

Das Startup im Überblick

Name des Start-ups: Kilde

Industrie: FinTech

Standort: Singapur

Gründungsdatum: November 2019

LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/kilde-financial-technologies/

Anzahl der Mitarbeiter: 10

Vonage API verwendet: Verify

Was macht Kilde in einem Satz?

Kilde ist eine regulierte Investitionsplattform für Alternativen, die Kreditnehmer und Investoren zusammenbringt.

Was ist das Problem, das Sie lösen? War dies das ursprüngliche Problem oder haben Sie sich umorientiert?

Wir lösen das Problem umständlicher und risikoreicher Wege, um am Wachstum alternativer Anlagen zu partizipieren, indem wir es den Anlegern ermöglichen, Wertpapiere zu kaufen, anstatt direkt in alternative Anlagen zu investieren, was ihnen dieselben Vorteile bietet, mit dem zusätzlichen Vorteil von Geschwindigkeit, Vertrauen und Einfachheit.

Ursprünglich konzentrierten wir uns auf die Bedürfnisse der Kreditnehmer auf unserer Plattform und änderten dies später. Wir erkannten, dass wir das Potenzial haben, ein viel besser skalierbares Problem auf Seiten der Investoren auf unserer Plattform zu lösen.

Wodurch unterscheidet sich Kilde von Ihren Konkurrenten? Gibt es eine geheime Soße?

Unser Geheimrezept ist unser Know-how, das es uns ermöglicht, die besten Kreditnehmer zu finden, einzigartige Geschäfte für die Investoren auf unserer Plattform zu arrangieren und die Risiken ihrer Investitionen aktiv zu verwalten.

The Team at Kilde

Das Team von Kilde

VC, Angel, Bootstrap oder andere?

Wir haben eine Pre-Seed-Finanzierung von einem europäischen VC-Fonds erhalten und werden in den nächsten Monaten eine Seed-Finanzierung sowohl von Angels als auch von VCs erhalten.

Was war die größte Herausforderung, der Sie sich stellen mussten, und wie haben Sie sie gemeistert?

Eine der größten Herausforderungen war es, die ersten Kunden an Bord zu holen, was durch die fehlende Erfolgsbilanz und das COVID-gesteuerte Umfeld noch verstärkt wurde. In dieser Zeit der Ungewissheit neigen die meisten institutionellen Anleger dazu, bei ihren bestehenden Partnern zu bleiben.

Indem wir uns auf unsere eigene Erfolgsbilanz als Team verließen und über jeden qualifizierten Lead sprachen, konnten wir unsere ersten institutionellen Kunden gewinnen.

Der größte Fehler, den Kilde bisher gemacht hat, und was haben Sie daraus gelernt?

Wenn wir die Zeit zurückdrehen könnten, würden wir unser Produkt schon früher testen und mit Kunden sprechen, bevor wir die behördlichen Genehmigungen und den Technologie-Stack fertig haben. Das würde uns erlauben, den Kurs früher zu korrigieren, als wir es getan haben.

Sie können einen von ihnen für Ihren Vorstand auswählen: Elon Musk, Jeff Bezos und Bill Gates. Für wen entscheiden Sie sich und warum?

Elon Musk. Von den dreien hat er die meisten Unternehmen und Start-ups gegründet. Er weiß also ganz genau, wie es geht, und wird hoffentlich dabei helfen, Kilde ins All zu bringen.

Welche Fortschritte haben Sie seit dem Start gemacht?

Die Kilde-Investmentplattform wurde in Betrieb genommen, wir haben eine Anschubfinanzierung erhalten und haben unsere ersten zahlenden Kunden. Die detaillierte Zeitleiste unten:

• Entwicklung einer digitalen Investitionsplattform (Feb 20 - Jul 20);

• 9 Kreditnehmer mit einem genehmigten Kreditlimit von insgesamt 30 Mio. USD aufgenommen (20. Mai - 21. Januar);

• Erster Anwendungsfall für private Schulden von Kilde (Singapur): Investitionsplattform gestartet (21. Februar)

• 2 Transaktionen, Ausgabe von Schuldverschreibungen im Wert von über 6 Mio. $ (21. Mai)

• 3,5 Mio. $ von den Investoren zugesagt (seit Februar 2021);

• Andere alternative Anlagen: Die Suche nach und die Aufnahme von Anbietern von Geschäften läuft.

Wie geht es weiter mit Kilde? Wo wollt ihr in 3 Jahren sein?

Unsere Ambitionen für die nächsten 3-5 Jahre:

• 5 Mrd. $ ausstehendes Kreditportfolio in 5 Jahren;

• Wir werden zu einem der fortschrittlichsten und technologieorientiertesten Finanzinstitute der Welt;

• Unternehmen mit mehreren Vermögenswerten;

• Präsenz in wichtigen Finanzzentren;

• Legen Sie einen Fonds auf;

• Unsere tokenisierten Wertpapiere werden weltweit gehandelt.

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